سلطة دبي للخدمات المالية تغرم بنك ميرابو السويسري 3 ملايين دولار، ما السبب؟
فرضت سلطة دبي للخدمات المالية الجهة المنظمة لمركز دبي المالي العالمي، غرامة قدرها 3.02 مليون دولار على البنك السويسري الخاص ميرابو (الشرق الأوسط) لعدم كفاية أنظمة وضوابط مكافحة غسل الأموال بين يونيو 2018 وأكتوبر 2021، وتشمل الغرامة تبرئة قدرها 975 ألف دولار، وهو ما يمثل الفائدة الاقتصادية لميرابو من مخالفاتها في شكل رسوم وعمولات، حسبما ذكرت الهيئة التنظيمية في بيان يوم الثلاثاء.
الرفض هو علاج يتطلب من الطرف الذي يستفيد من أفعال غير قانونية أو غير مشروعة التخلي عن أي أرباح حققها نتيجة لهذا السلوك غير القانوني أو غير المشروع.
وقالت سلطة دبي للخدمات المالية إن ميرابو وافقت على تسوية الأمر، وخفضت الغرامة من 3.9 مليون دولار.
قال إيان جونستون، الرئيس التنفيذي لسلطة دبي للخدمات المالية: “تلتزم سلطة دبي للخدمات المالية بتعزيز إطار قوي لمراقبة مكافحة غسل الأموال عبر الشركات التي تنظمها”.
“من خلال الفشل في ضمان فعالية أنظمة وضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة بها ، لم تتعرف Mirabaud على مؤشرات واضحة لغسل الأموال المحتمل أو تتخذ الإجراء المناسب عندما كانت لديها مخاوف بشأن نشاط العملاء”.
“يعكس مستوى العقوبة المفروضة على ميرابو أهمية الامتثال لمكافحة غسل الأموال في الحفاظ على الثقة في نزاهة مركز دبي المالي العالمي”.
حققت دولة الإمارات العربية المتحدة تقدما كبيرا في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة على مدى السنوات القليلة الماضية.
ووجدت سلطة دبي للخدمات المالية أن نقاط الضعف في أنظمة وضوابط مكافحة غسل الأموال في ميرابو تعني أنها عالجت معاملات لمجموعة من تسع حسابات عملاء مترابطة يديرها نفس مدير العلاقات، مما أثار عدداً من العلامات الحمراء المتعلقة بالشكوك حول غسل الأموال، وفقاً للبيان.
وقالت الهيئة التنظيمية إن أنشطة حسابات العملاء ذات الصلة أظهرت خصائص مماثلة لتلك التي شوهدت عادة في مرحلة الطبقات من عملية غسل الأموال، وشملت هذه العوامل حسابات كيانات تبدو غير مترابطة تقوم بفتحها وتشغيلها مجموعة من الأفراد المرتبطين، والأموال المودعة من حسابات أطراف ثالثة، وكون المعاملات معقدة للغاية وغير متسقة مع طبيعة الحسابات والمعلومات المعروفة عن العملاء.
وقالت سلطة دبي للخدمات المالية إن هناك أيضا أموالاً كبيرة يتم تحويلها إلى الخارج إلى كيانات تابعة لأطراف ثالثة ذات هياكل ملكية غير شفافة وحسابات مصرفية في ولايات قضائية مختلفة عن تلك التي كانت مقرها فيها، وتتدفق الأموال بشكل متكرر بين الكيانات المرتبطة.
لم تتوصل سلطة دبي للخدمات المالية إلى أن أيا من هذه المعاملات كانت في الواقع غسيل أموال. ومع ذلك، سلط النشاط الضوء على نقاط ضعف كبيرة في أنظمة وضوابط ميرابو وقدم مؤشرات رئيسية لغسل الأموال المحتمل الذي كان يجب على ميرابو التعرف عليه والتصرف بناء عليه، و على الرغم من أن ميرابو وضعت سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال، إلا أنها لم تكن فعالة.
